Un titolo, una riga
Tre sabati mattina online per mettere in un solo foglio i titoli che hai su conti diversi, controllare ogni codice ISIN e smettere di trovare lo stesso BTP scritto in tre modi. Un registro pulito viene prima di qualunque analisi, anche di quelle fatte con l’intelligenza artificiale: una riga copiata due volte raddoppia un titolo che non hai.
Cosa sistemi, un sabato alla volta
Sabato 1 · un titolo, una riga
ISIN, nome, conto, quantità: le colonne che servono e quelle che no, e cosa fare con le righe copiate a mano dagli estratti di tre anni fa
Sabato 2 · il codice ISIN
la cifra di controllo
Sabato 3 · tutti i conti insieme
la vista per titolo e per conto
Dopo il corso · controllo del registro
fino a 300 righe, €38
Il sabato mattina, da casa
Dalle 10:00 alle 12:30 ci colleghiamo in video, al massimo dodici persone. Tu lavori sul tuo computer, con il tuo foglio, e condividi lo schermo solo quando vuoi una mano.
A metà mattina c’è una pausa di un quarto d’ora. Se un sabato non puoi, la registrazione resta disponibile per dieci giorni.
- Un caffè vicino
- Gli estratti dei tuoi conti, anche stampati, per guardarli mentre l’assistente IA impara a leggerli
- Mezz’ora di pazienza il primo sabato
Righe vere, problemi veri
- Stesso titolo, due conti
- Lo stesso BTP compare nella Banca A con 40 pezzi, nel Broker B con 15, e di nuovo nella Banca A con 40, perché la riga è stata copiata due volteDue righe vere e una copia: da sommare nella vista per titolo, togliendo la copia
- Ultima cifra sbagliata
- Un codice copiato a mano con l’ultima cifra diversada ricontrollare sull’estratto
- Stesso nome, titoli diversi
- Due BTP che scadono nello stesso anno ma pagano cedole diverseCodici diversi: da lasciare separati
- Nome abbreviato
- «BTPI 30» scritto dall’app, il nome completo nell’estrattosistemato con il nome lungo
Per chi è
Due bancheIl conto di sempre e il broker aperto dopo, con due modi diversi di chiamare lo stesso ETF
Conti cointestatiTitoli di casa, seguiti da due persone
Tanti ETFPiccole quantità su molti titoli
Quando il registro è pulito
Un riassunto per conto
Chiedi all’assistente quanti titoli hai in ogni conto e quali compaiono in più di uno. Con un registro senza copie la risposta è giusta al primo colpo.
Cosa scade quest’anno
Una lista in ordine di data, presa dal registro.
Una voce che non capisci
Il nome strano di un titolo nell’estratto, spiegato in italiano semplice. Non è un consiglio su cosa fare: è una traduzione.
Iscrizione in un minuto
Scegli due tessere e lascia la mail. Valerio ti risponde con i dati per il bonifico e, se i titoli sono molti, con una domanda in più prima di tenerti il posto. Non ti chiediamo saldi né importi.
Pronti per sabato
Il venerdì sera, cinque minuti. Spunta quello che hai già.
Ancora 5 cose.
Domande
Mi dite quali titoli tenere?
No. Il corso non dà consigli di investimento, non parla di rendimenti e non commenta i titoli di nessuno. Si costruisce un registro, cioè un elenco ordinato di quello che già hai.
Serve saper programmare?
No. Lo script lo scriviamo insieme, una funzione alla volta, e un assistente di intelligenza artificiale ti spiega ogni riga che non capisci. Tu la leggi prima di usarla.
Devo portare i miei estratti?
No. Si lavora su un registro di prova di 220 righe con titoli e quantità inventati. I tuoi li inserisci tu, a casa.
Il registro si collega alla banca?
No, e non deve. Gli estratti li scarichi tu dall’area clienti e copi i dati nel foglio, o li importi da un file. Niente password della banca da nessuna parte.
Che cosa fa il controllo dopo il corso?
Ci condividi il registro in sola lettura, fino a 300 righe, senza colonne di importi. Serena controlla che lo script abbia lavorato bene: ISIN segnati per errore, titoli rimasti doppi, nomi che la vista per titolo non ha unito perché scritti con uno spazio in più. Costa €38 e ricevi le note per mail entro una settimana.
Calcolate le tasse o i rendimenti?
No. Il registro dice che cosa hai e dove. Valori, imposte e rendimenti restano alla tua banca e al tuo commercialista.